澎湃新闻记者 陈月石
“#女子存5万被要求提供收入证明#”的行存词条近日冲上热搜 ，引发了网友对银行柜台存取款政策的供收规定关注。
1月31日 ，入证浙江湖州一女士发布视频称去银行存5万元被要求提供收入证明等 ，明种让她觉得像是操作在“审犯人” ，很不舒服，符合而抽了100元出来存49900元后 ，行存几分钟搞定 。供收规定
值得注意的入证是 ，并没有相关监管规定要求储户在存5万元时提供收入证明 。明种目前 ，操作在银行柜台办理人民币单笔超过5万元(含)的符合现金存款业务时 ，都需要核对账户所有人有效身份证件并留存有效身份证件电子影像。行存正常情况下 ，供收规定金融机构在简单询问了解资金来源后即会直接办理。入证
“银行的大额授权起点金额为人民币5万元 ，工作人员需要口头询问现金来源的相关情况并录入系统 ，但肯定没有规定要用户提供材料证明 ，只有在有合理理由认为可能涉嫌洗钱等活动时 ，按规定我们会进一步了解情况 。”某国有大行相关人士解释称，近几年 ，反洗钱领域尤其是未按规定履行客户身份识别义务 ，是银行被罚的重灾区 ，银行也提高了重视程度 。
在视频女子所在的浙江 ，为三个大额现金管理试点地区之一。浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元，个人账户人民币30万元 ，也就是说 ，单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的 ，原则上需要至少提前1天进行预约方可办理 ，同时需要在办理业务时进行登记 。
而对于市场关注的因技术原因暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，澎湃新闻记者了解到 ，目前并未执行 。
2022年1月，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平 ，“一行两会”联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ，其中第十条规定，商业银行、农村合作银行 、农村信用合作社 、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 ，应当识别并核实客户身份 ，了解并登记资金的来源或者用途。2022年2月21日 ，央行发布公告称 ，原定2022年3月1日起施行的上述《办法》因技术原因暂缓施行 。 【编辑:叶攀】
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